Перевірка контрагента: як перевірити ФОП чи ТОВ за державними реєстрами
Новий клієнт просить відстрочку платежу. Постачальник пропонує ціну, нижчу за ринкову. Партнер хоче укласти великий договір, а ви бачите його вперше. У всіх цих ситуаціях одне правило: перевірте, з ким маєте справу, до підписання договору і передоплати, а не після.
Розповідаємо, що можна дізнатися про ФОП чи ТОВ з державних реєстрів, як зробити перевірку контрагента за кілька секунд і на які «червоні прапорці» звертати увагу.
Перевірка контрагента — не формальність і не недовіра до партнера. Це базова безпека бізнесу, яка допомагає уникнути типових ризиків:
- неплатоспроможний клієнт. Компанія з податковим боргом чи без майна може просто не розрахуватися;
- «порожня» компанія. Свіжозареєстроване ТОВ зі статутним капіталом у кілька сотень гривень і без жодних активів, яке пропонує великий контракт, — привід насторожитися;
- діяльність не відповідає угоді. Якщо контрагент постачає вам будматеріали, а в його КВЕДах лише консалтинг, такі операції можуть викликати питання в податкової та банку;
- контрагент у процесі припинення. Договір з компанією, яка вже закривається, — гарантовані проблеми з виконанням і документами.
Окремо пам’ятайте про банк: операції з ризиковими контрагентами можуть стати приводом для перевірки в межах фінмоніторингу. На що реагує банк, — у статті «73 ознаки фінансового моніторингу, через які банк почне вас перевіряти».
Що показує перевірка контрагента в YANKIV.Первинка
У сервісі YANKIV.Первинка перевірка контрагента вбудована прямо в кабінет, де ви виставляєте рахунки та акти. Інформація з державних реєстрів розкладена на блоки.
Реєстрація і податки:
- дата реєстрації і скільки років контрагент працює;
- стан: зареєстровано, в стані припинення тощо;
- номер запису в ЄДР;
- організаційно-правова форма (ФОП, ТОВ тощо);
- статутний капітал для юросіб;
- система оподаткування;
- наявність податкового боргу.
Види діяльності (КВЕД): основний вид діяльності і повний перелік зареєстрованих КВЕДів.
Нерухомість: об’єкти нерухомості і земельні ділянки, зареєстровані на контрагента, з областю розташування.
Транспортні засоби: чи зареєстровані на контрагента автомобілі та інший транспорт.
Фінанси (лише для юросіб): дані фінансової звітності, якщо компанія її подавала.
Частина даних може бути тимчасово недоступна з реєстру. Наприклад, систему оподаткування сервіс підтягує після оновлення перевірки.
Як перевірити контрагента: покроково
- Зареєструйтеся в YANKIV.Первинка або увійдіть у кабінет. Карта для безкоштовного тарифу не потрібна.
- Додайте контрагента за кодом ЄДРПОУ (для юрособи) або РНОКПП (для ФОП). Реквізити підтягнуться автоматично, тож заповнювати їх вручну не доведеться.
- Відкрийте перевірку контрагента і перегляньте блоки: реєстрація і податки, КВЕД, нерухомість, транспорт, фінанси.
- Виставте рахунок тому самому контрагенту, не виходячи з кабінету. Реквізити вже на місці, а до рахунку одним кліком можна додати акт чи видаткову накладну.
На що звернути увагу в результатах перевірки
Самі по собі дані з реєстрів нічого не забороняють. Але деякі поєднання — привід поставити партнеру додаткові запитання або попросити передоплату:
- стан «в стані припинення» — компанія закривається, і договір з нею ризикований;
- свіжа реєстрація і великий контракт — компанія, якій кілька тижнів, пропонує угоду на мільйони;
- податковий борг — ризик, що контрагент не розрахується, або його рахунки заблокують;
- КВЕДи не відповідають предмету угоди — потенційні питання від податкової і банку щодо реальності операцій;
- немає жодного майна при великих зобов’язаннях — у разі спору з такого контрагента буде нічого стягнути;
- ФОП, а не ТОВ, коли йдеться про великий обсяг чи регулярні поставки. Варто перевірити, чи дозволяє його група єдиного податку працювати з вами і чи не перевищить він ліміт доходу.
Для великих угод варто також перевірити судову історію контрагента: чи не судиться він постійно з клієнтами і постачальниками. На відміну від фізосіб, назви компаній у судових рішеннях не знеособлюються, тож їх можна знайти в Єдиному державному реєстрі судових рішень. Як шукати там, — у статті «Єдиний державний реєстр судових рішень: як знайти потрібне рішення швидко».
Якщо щось насторожило, перш ніж підписувати договір, варто показати його юристу.
Скільки коштує перевірка контрагента
Перевірка входить до тарифів YANKIV.Первинка:
- безкоштовно: 3 перевірки контрагентів на місяць, а також 3 документи і 3 автозаповнення реквізитів;
- платний тариф — 229 грн на місяць: 15 перевірок з можливістю докупити пакети, безліміт документів, своє лого, підпис і печатка, акт звірки, QR-код і посилання на оплату.
Після реєстрації та онбордингу ви отримуєте 7 днів платного пакета на тестування.
Якщо ж вам треба перевірити не підприємця, а звичайну людину (наприклад, орендаря чи позичальника), — які державні реєстри для цього використовувати безкоштовно, розписано в статті «Як перевірити людину за відкритими базами безкоштовно».
Висновок
Перевірка контрагента займає кілька секунд, а економить місяці розбирань з неплатоспроможними клієнтами, «порожніми» компаніями і питаннями від податкової чи банку. Реєстрація, КВЕДи, податковий борг, майно — усе це варто побачити до того, як підписати договір і перерахувати гроші.
- YANKIV.Первинка — перевірте контрагента безкоштовно і одразу виставте йому рахунок у тому самому кабінеті;
- консультація — якщо перевірка насторожила і треба оцінити договір чи ризики угоди.
Про автора
Анастасія Прокоп'як
Верифіковано
Рецензовано Богдан Янків
Стратегічна юридична радниця
Податковий юрист із понад 7-річним досвідом супроводу бізнесу у питаннях оподаткування, трудового та корпоративного законодавства. Керівник юридичного відділу YANKIV.
