Як перевірити людину за відкритими базами безкоштовно: повний перелік реєстрів
Здаєте квартиру незнайомцю, позичаєте гроші, наймаєте працівника чи купуєте авто з рук? У всіх цих ситуаціях варто знати, з ким маєте справу. І для цього не потрібні ні детективи, ні сумнівні «бази» з телеграм-ботів: багато інформації про людину законно і безкоштовно доступні в державних реєстрах.
Розповідаємо, як перевірити людину за відкритими базами, що саме можна дізнатися в кожному реєстрі, які перевірки платні і чого робити не варто.
Перевірка за відкритими базами — це звичайна безпека, а не недовіра. Найчастіше вона потрібна:
- перед здачею житла в оренду — чи немає в орендаря боргів і проблем із законом;
- перед тим, як позичити гроші — чи не є людина злісним боржником з десятком виконавчих проваджень;
- перед наймом працівника — особливо на посаду з доступом до грошей чи майна;
- перед купівлею авто чи іншого майна з рук — чи дійсний паспорт продавця і чи не в розшуку він;
- перед співпрацею з новим партнером, який працює як ФОП.
Що можна законно дізнатися з відкритих баз
Система перевірки в державних реєстрах влаштована так, що окремі дані про людину відкриті для всіх, а інші захищені законом про персональні дані. Безкоштовно і законно можна дізнатися:
- чи є в людини борги з відкритими виконавчими провадженнями;
- чи фігурує вона в судових справах;
- чи перебуває в розшуку;
- чи дійсний її паспорт;
- чи зареєстрована вона як ФОП;
- чи притягалася до відповідальності за корупцію.
А от адресу проживання, номер телефону, доходи чи банківські рахунки людини з відкритих баз дізнатися не можна. Будь-який сервіс, який обіцяє це «за кілька секунд», найімовірніше працює з незаконно отриманими даними. Про це нижче.
Реєстри для безкоштовної перевірки людини
Єдиний реєстр боржників
Тут видно, чи є в людини відкриті виконавчі провадження: невиплачені аліменти, штрафи, борги за рішенням суду. Шукати можна за прізвищем, ім’ям, по батькові і датою народження. Реєстр показує, за якою категорією стягнення відкрито провадження і який орган його веде.
Це, мабуть, найкорисніша перевірка перед позикою чи орендою: людина з кількома відкритими провадженнями навряд чи стане надійним боржником.
Реєстр судових рішень і стан розгляду справ
Єдиний державний реєстр судових рішень містить тексти рішень. Але є нюанс: імена фізичних осіб у рішеннях знеособлені, тож знайти людину за прізвищем так просто не вийде.
Як шукати в реєстрі за номером справи, точною фразою чи ключовими словами, детально розібрано в статті «Єдиний державний реєстр судових рішень: як знайти потрібне рішення швидко».
Корисніший інший інструмент — списки справ, призначених до розгляду, на порталі «Судова влада України». Там вказуються сторони справ, тож можна побачити, чи має людина зараз судові спори.
База розшуку МВС
Розділ МВС «Особи, які переховуються від органів влади» показує, чи перебуває людина в розшуку. Пошук ведеться за прізвищем та ім’ям. Окремо можна перевірити список зниклих безвісти.
Перевірка недійсних паспортів
МВС веде базу втрачених, викрадених і недійсних паспортів. Перед купівлею майна, укладанням договору оренди чи передачею грошей варто перевірити, чи дійсний паспорт, який вам показали. Шукати можна за серією і номером документа.
Реєстр юросіб і ФОП (ЄДР)
У Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань можна перевірити, чи зареєстрована людина як ФОП, з якими видами діяльності і чи не припинила вона підприємництво. Це важливо, якщо людина пропонує вам послуги як підприємець.
Реєстр корупціонерів і декларації НАЗК
Національне агентство з питань запобігання корупції веде реєстр осіб, які вчинили корупційні або пов’язані з корупцією правопорушення. А якщо людина є посадовцем, її майнову декларацію можна знайти в Єдиному державному реєстрі декларацій.
Платні перевірки: нерухомість
Не всі реєстри безкоштовні. Наприклад, інформацію про нерухомість, яка належить людині, можна отримати з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно. Але така довідка платна і замовляється через кабінет Мін’юсту з електронним підписом.
Якщо людина — ФОП або вам треба перевірити компанію
Коли ви плануєте співпрацю з підприємцем чи компанією, перевірки людини за загальними базами замало. Потрібно побачити бізнес-картину: стан реєстрації, види діяльності, податковий борг, майно.
Усе це в одному звіті показує перевірка контрагента в сервісі YANKIV.Первинка. Достатньо ввести код ЄДРПОУ компанії або РНОКПП ФОП, і за кілька секунд ви побачите стан реєстрації, КВЕДи, податковий борг, нерухомість, транспорт і фінзвітність юрособи. Детально, що показує перевірка і на що звертати увагу, — у статті «Перевірка контрагента: як перевірити ФОП чи ТОВ за реєстрами».
Перевірка людини по базах: «злиті бази» і боти
У месенджерах повно ботів і «сервісів», які за кілька гривень обіцяють видати про людину все: адресу, телефон, родичів, рахунки. Користуватися ними не варто з трьох причин:
- це незаконно. Такі бази зазвичай формуються з викрадених або злитих персональних даних, а їхнє незаконне використання і поширення тягне відповідальність;
- дані часто застарілі або неправдиві, тож на їх підставі легко ухвалити хибне рішення;
- ви ризикуєте власними даними: сумнівні сервіси самі збирають інформацію про тих, хто ними користується.
Відкриті державні реєстри дають менше інформації, зате вона законна і достовірна.
Висновок
Перевірити людину за відкритими базами можна безкоштовно і законно: державні реєстри показують борги, судові справи, розшук, дійсність паспорта і статус ФОП. Цього достатньо, щоб відсіяти більшість ризиків перед орендою, позикою чи угодою. А от сумнівні «бази» з ботів краще обходити: вони незаконні і ненадійні.
- YANKIV.Первинка — якщо треба перевірити ФОП чи компанію: стан, КВЕДи, податковий борг і майно в одному звіті;
- консультація — якщо перевірка насторожила і потрібна оцінка ризиків угоди.
Про автора
Анастасія Прокоп'як
Верифіковано
Рецензовано Богдан Янків
Стратегічна юридична радниця
Податковий юрист із понад 7-річним досвідом супроводу бізнесу у питаннях оподаткування, трудового та корпоративного законодавства. Керівник юридичного відділу YANKIV.
